العودة إلى الخدمات
الامتثال والحوكمة المؤسسية
الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال (AML)
يُعد بناء منظومة فعالة لمكافحة غسل الأموال (AML) عنصراً أساسياً للشركات العاملة في القطاعات الخاضعة للرقابة في دولة الإمارات. ومع التطور المستمر للمتطلبات التنظيمية، أصبح من الضروري اعتماد ضوابط وإجراءات فعالة للحد من مخاطر الجرائم المالية، والوفاء بمتطلبات الإبلاغ، وتعزيز الامتثال للأنظمة المعمول بها. في RAALC للاستشارات الإدارية، نقدم استشارات متخصصة في الامتثال لمكافحة غسل الأموال لمساعدة الشركات على تطوير أطر امتثال عملية، وتعزيز الضوابط الداخلية، والالتزام بمتطلبات مكافحة غسل الأموال في دولة الإمارات.
نظرة عامة على الخدمة
لا يقتصر الامتثال لمكافحة غسل الأموال على استيفاء المتطلبات التنظيمية، بل يشمل بناء منظومة متكاملة تعتمد على تقييم المخاطر، ووضع السياسات والإجراءات، وتطبيق آليات العناية الواجبة بالعملاء، وتعزيز الضوابط الداخلية، ونشر الوعي بين الموظفين، ومتابعة الالتزامات الرقابية بشكل مستمر. ويسهم وجود إطار متكامل لمكافحة غسل الأموال في تعزيز الحوكمة، ورفع جاهزية المؤسسة للرقابة والتدقيق، وتقليل مخاطر الجرائم المالية.
في RAALC للاستشارات الإدارية، نقدم الإرشاد للشركات في تطوير وتعزيز برامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال، بما يشمل تقييم المخاطر، وإعداد السياسات والإجراءات، ودعم التسجيل في نظام goAML، وتطوير إجراءات اعرف عميلك (KYC)، وتطبيق العناية الواجبة المعززة (EDD)، وإجراء مراجعات الامتثال الداخلية، والالتزام بمتطلبات الإبلاغ، وبرامج توعية الموظفين. كما نساعد الشركات على فهم مسؤولياتها التنظيمية وفق منظومة مكافحة غسل الأموال في دولة الإمارات، مع التنسيق مع مجموعة RAALC عند الحاجة إلى خدمات قانونية متخصصة.
أبرز المزايا
تقييم مخاطر الامتثال لمكافحة غسل الأموال
إعداد سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال
الإرشاد بشأن التسجيل في نظام goAML
الاستشارات الخاصة بإجراءات اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة المعززة (EDD)
مراجعة برامج الامتثال الداخلية لمكافحة غسل الأموال
برامج توعية وتدريب الموظفين على متطلبات الامتثال
الدعم المستمر للامتثال للمتطلبات التنظيمية
آلية عملنا
1
تقييم الامتثال
نقيّم طبيعة أعمالك، والتزاماتك التنظيمية، ومنظومة الامتثال الحالية لتحديد متطلبات الامتثال والمخاطر المحتملة.
2
تطوير إطار الامتثال
يعمل مستشارونا على إعداد سياسات وإجراءات وضوابط لإدارة المخاطر وآليات للإبلاغ تتناسب مع طبيعة أعمالك ومتطلبات الامتثال.
3
دعم التنفيذ
نقدم الإرشاد اللازم لتطبيق ضوابط مكافحة غسل الأموال، والتسجيل في نظام goAML، وتنفيذ إجراءات العناية الواجبة بالعملاء، وبرامج التوعية الداخلية.
4
الدعم المستمر للامتثال
نواصل دعم أعمالك من خلال مراجعات الامتثال، ومتابعة المستجدات التنظيمية، والإرشاد بشأن مراقبة الامتثال، وتقديم توصيات للتحسين المستمر.
الأسئلة الشائعة
يشير الامتثال لمكافحة غسل الأموال إلى السياسات والإجراءات والضوابط التي تعتمدها المؤسسات للكشف عن مخاطر غسل الأموال والجرائم المالية، ومنعها، والإبلاغ عنها، مع الالتزام بالتشريعات والأنظمة المعمول بها في دولة الإمارات.
تنطبق متطلبات مكافحة غسل الأموال على المؤسسات المالية، إضافة إلى عدد من الأعمال والمهن غير المالية المحددة (DNFBPs)، مثل شركات العقارات، وتجار المعادن والأحجار الثمينة، ومزودي خدمات الشركات، ومدققي الحسابات، وغيرها من الأنشطة الخاضعة للرقابة، وذلك وفقاً للتشريعات السارية.
يُعد goAML منصة إلكترونية تديرها وحدة المعلومات المالية (FIU) في دولة الإمارات، وتُستخدم لتسجيل الجهات الخاضعة للرقابة وتقديم تقارير المعاملات المشبوهة وغيرها من الالتزامات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال.
تشير إجراءات اعرف عميلك (KYC) إلى عملية التحقق من هوية العملاء، وفهم طبيعة العلاقة التجارية، وتقييم مستوى المخاطر المرتبطة بهم. وتُعد هذه الإجراءات من الركائز الأساسية لأي برنامج امتثال لمكافحة غسل الأموال.
قد يؤدي عدم الامتثال إلى التعرض للتحقيقات التنظيمية، والغرامات المالية، والإجراءات التصحيحية، والإضرار بسمعة المؤسسة، وغيرها من التدابير الرقابية، وذلك بحسب طبيعة المخالفة ومدى جسامتها.
ينبغي مراجعة سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال بصورة دورية، وتحديثها عند صدور تشريعات جديدة، أو تغير طبيعة أعمال الشركة، أو ظهور مخاطر جديدة تتعلق بالجرائم المالية.
نعم. تقدم RAALC للاستشارات الإدارية استشارات متخصصة في الامتثال لمكافحة غسل الأموال، تشمل تقييم المخاطر، وإعداد السياسات والإجراءات، والإرشاد بشأن التسجيل في goAML، وتطوير إجراءات اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة المعززة (EDD)، ومراجعات الامتثال، وبرامج توعية الموظفين، والدعم المستمر للامتثال التنظيمي. وعند الحاجة إلى خدمات قانونية متخصصة، يتم التنسيق مع مجموعة RAALC لتقديم حلول متكاملة ومتوافقة مع المتطلبات التنظيمية.
